(相關(guān)資料圖)

近日，國家外匯局上海市分局作出行政處罰，對上海銀行給予警告，處罰款9834.5萬元，沒收違法所得19.9萬元，罰沒款合計(jì)9854.4萬元。

（截圖自國家外匯局上海市分局網(wǎng)站）

行政處罰決定書顯示，上海銀行共存在八項(xiàng)違法事實(shí)：第一，無結(jié)售匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)；第二，已批準(zhǔn)停止?fàn)I業(yè)的分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)；第三，違規(guī)向境外個(gè)人銷售外幣理財(cái)產(chǎn)品；第四，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)；第五，違規(guī)辦理備用金結(jié)匯；第六，未按規(guī)定報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；第七，虛增銀行間外匯市場交易量；第八，使用未經(jīng)授權(quán)的通訊工具開展銀行間外匯市場交易以及未按規(guī)定保存銀行間外匯市場交易記錄。

同時(shí)，三名相關(guān)責(zé)任人分別被警告并罰款：時(shí)任上海銀行深圳分行運(yùn)營管理部總經(jīng)理鄧某某被警告并罰款7萬元，上海銀行金融市場部高級副經(jīng)理張某被警告并罰款7萬元，上海銀行網(wǎng)絡(luò)金融部資深副主管周某某被警告并罰款6萬元。

4月28日，上海銀行就此次處罰事件進(jìn)行回應(yīng)稱，本次處罰涉及的業(yè)務(wù)發(fā)生在2019-2021年期間，部分業(yè)務(wù)按辦理的時(shí)間進(jìn)行了追溯。上述處罰對該行業(yè)務(wù)開展及持續(xù)經(jīng)營無重大不利影響。上海銀行表示，該行重視監(jiān)管檢查與整改工作，對發(fā)現(xiàn)的問題即查即改，依規(guī)對相關(guān)責(zé)任人開展責(zé)任追究，同時(shí)，該行通過健全制度體系、優(yōu)化管理流程等措施，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

公開資料顯示，上海銀行成立于1995年12月29日，是上交所主板上市公司。年報(bào)顯示，2022年上海銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入531.12億元，同比下降5.54%，其中利息凈收入和手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入分別同比下降6.03%和28.23%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤222.80億元，同比增長1.08%；凈息差為1.54%，同比下降20個(gè)基點(diǎn)。

4月27日晚間，上海銀行披露2023年一季報(bào)。一季度，上海銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入132.15億元，同比下降7.12%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤60.43億元，同比增長3.25%；經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為38.04億元，同比大幅下降87.57%。

標(biāo)簽：