監(jiān)管層開年重拳整頓支付機(jī)構(gòu)違規(guī)行為。近日，合利寶、瑞銀信、通聯(lián)支付、杭州市民卡等多家第三方支付機(jī)構(gòu)受到央行處罰，罰沒金額約1900萬元。其中，反洗錢成為受罰重災(zāi)區(qū)。業(yè)內(nèi)專家指出，隨著跨境支付等業(yè)務(wù)興起，反洗錢監(jiān)管成為支付監(jiān)管的重點(diǎn)，2020年，反洗錢監(jiān)管仍將不斷加碼并日趨常態(tài)化。

近日，央行系統(tǒng)對支付機(jī)構(gòu)反洗錢、可疑交易監(jiān)測不到位等問題作出處罰。1月14日，央行哈爾濱中心支行公示行政處罰決定，支付公司合利寶違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，被處以8萬元罰款。1月10日，央行杭州中心支行連續(xù)公布十張罰單，涉及瑞銀信、通聯(lián)支付、杭州市民卡三家支付機(jī)構(gòu)。其中，瑞銀信因違反清算管理規(guī)定被罰1002.23萬元。同日，央行重慶營業(yè)管理部表示，支付公司瑞銀信因違反反洗錢規(guī)定再次被罰，罰沒共計(jì)809.5萬元。

近日還有多家銀行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定受到央行處罰。央行杭州中心支行公布的罰單信息顯示，交通銀行浙江省分行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定進(jìn)行可疑交易報(bào)告，根據(jù)反洗錢法分別處罰款100萬元、110萬元。建設(shè)銀行杭州分行因未按規(guī)定進(jìn)行可疑交易報(bào)告等，被罰400萬元。

2019年支付監(jiān)管保持高壓態(tài)勢，年內(nèi)第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，罰沒金額合計(jì)近1.5億元。其中，匯潮支付、隨行付等多家機(jī)構(gòu)因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定收到“百萬級”罰單。

蘇寧金融研究院特約研究員黃大智在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，近年來，一些機(jī)構(gòu)無序創(chuàng)新，支付渠道成為犯罪活動(dòng)資金轉(zhuǎn)移的通道，隨著跨境支付業(yè)務(wù)不斷增多，反洗錢監(jiān)管將日漸常態(tài)化。支付是重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，也是防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)口，2020年支付行業(yè)仍將繼續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢。( 汪子旭)

標(biāo)簽： 反洗錢