“跑分”是一種洗錢(qián)行為，犯罪分子利用銀行賬戶(hù)或第三方支付平臺(tái)，為他人代收款，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶(hù)，從中賺取傭金。近日，湖北武漢警方破獲一起為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行“跑分”洗錢(qián)的案件，犯罪嫌疑人利用事主急于還貸的心理，使用其個(gè)人信息和銀行卡進(jìn)行“跑分”洗錢(qián)。

【資料圖】

為還貸款 事主銀行卡被不法分子利用

去年，來(lái)自重慶的秦先生“零首付”貸款買(mǎi)了一輛車(chē)，因征信出了問(wèn)題，無(wú)力償還貸款。今年3月17日，他在某交友軟件上發(fā)布了一條“黑戶(hù)還能不能貸款”的動(dòng)態(tài)，希望通過(guò)網(wǎng)貸先將車(chē)貸還清。秦先生沒(méi)有想到，這條動(dòng)態(tài)很快就有人回復(fù)了。

3月18日下午，秦先生按照對(duì)方的要求，帶著自己交易限額比較高的銀行卡，抵達(dá)武漢。在對(duì)方的提示下，秦先生來(lái)到一個(gè)地鐵站，和秦先生接頭的人，迅速把他接上了一輛白色商務(wù)車(chē)。

對(duì)方稱(chēng)，他們所有的操作，都只是在幫秦先生提升貸款額度。秦先生想著自己的銀行卡沒(méi)有余額，應(yīng)該不會(huì)出什么問(wèn)題，就繼續(xù)配合他們操作。

兩個(gè)小時(shí)后，對(duì)方稱(chēng)“流水”已經(jīng)刷完，要秦先生先回酒店休息，第二天上午就可以辦理貸款?；氐骄频旰?，秦先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡里居然多了1000塊錢(qián)，而對(duì)方給出的解釋是，這是秦先生的“辛苦費(fèi)”。

受害人 秦先生：第二天聯(lián)系他們?nèi)ッ婧?，到銀行里面去貸款，就聯(lián)系不上帶我過(guò)來(lái)的那個(gè)人了。

警方收網(wǎng) 抓獲“跑分車(chē)隊(duì)”嫌疑人

根據(jù)銀行卡賬戶(hù)交易信息，民警分析，這很可能是一個(gè)專(zhuān)門(mén)為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將詐騙而來(lái)的贓款進(jìn)行洗白的跑分洗錢(qián)團(tuán)伙。警方迅速成立專(zhuān)案組，展開(kāi)調(diào)查。

經(jīng)過(guò)調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)這輛商務(wù)車(chē)來(lái)自一家車(chē)輛租賃公司，根據(jù)租賃公司提供的GPS信息，民警很快找到了車(chē)輛的具體位置，展開(kāi)抓捕收網(wǎng)。這個(gè)“跑分車(chē)隊(duì)”的4名嫌疑人到案之后，卻對(duì)自己的犯罪事實(shí)拒不承認(rèn)。

武漢市公安局洪山區(qū)分局卓刀泉派出所民警 后新瑞：跑分車(chē)隊(duì)跟上面都是單線聯(lián)系，相互之間都沒(méi)有聯(lián)系，每個(gè)人做自己的工作，不參與其他的。

武漢市公安局洪山區(qū)分局卓刀泉派出所民警 余誠(chéng)：主犯將整個(gè)過(guò)程進(jìn)行拆分，細(xì)化到個(gè)人。比方說(shuō)我們抓獲涉案團(tuán)隊(duì)司機(jī)的時(shí)候，司機(jī)一口咬定他只負(fù)責(zé)開(kāi)車(chē)，沒(méi)有參與任何違法行為。

“跑分”團(tuán)伙層級(jí)分明 多線實(shí)施犯罪

辦案民警發(fā)現(xiàn)，“跑分車(chē)隊(duì)”除了接送多名銀行卡主之外，還曾經(jīng)去過(guò)一家金店。在新的證據(jù)面前，“車(chē)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)”葉某交代了犯罪事實(shí)，由于收來(lái)的卡主銀行卡限額，無(wú)法轉(zhuǎn)賬，他們不僅去了金店，還去了一家手機(jī)店，購(gòu)買(mǎi)了6臺(tái)蘋(píng)果頂配手機(jī)。

后新瑞：這個(gè)案子相當(dāng)兩條線，他們跑分車(chē)隊(duì)有一個(gè)共同上級(jí)指揮這個(gè)車(chē)隊(duì)，指揮租車(chē)人。另外一條線就是中介負(fù)責(zé)在全國(guó)招募出借銀行卡的卡主，有的是以欺騙的方式，比如辦理貸款，有的是直接告訴對(duì)方，我們是用你的卡收贓款進(jìn)行洗錢(qián)，承諾給他們一張卡一到三千元不等。

目前，該案還在進(jìn)一步偵辦中，警方已查明涉案金額280余萬(wàn)元，“跑分”車(chē)隊(duì)犯罪嫌疑人已被刑事拘留。警方提醒，要保護(hù)好個(gè)人身份證和銀行卡等信息，避免成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幫兇。

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