3月17日，平安銀行舉辦2024年度業(yè)績發(fā)布會。黨委書記、行長冀光恒在致辭中表示：“平安銀行堅持黨建引領(lǐng)、服務實體經(jīng)濟；推動戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型向縱深突破，積極應對內(nèi)外部挑戰(zhàn)，堅持零售戰(zhàn)略定位不動搖，推進財富管理改革。”

作為零售業(yè)務的“皇冠明珠”，平安銀行私人銀行業(yè)務持續(xù)保持良好發(fā)展態(tài)勢。年報數(shù)據(jù)顯示，私人銀行客戶數(shù)及管理資產(chǎn)規(guī)模等核心指標均實現(xiàn)穩(wěn)健增長，為零售業(yè)務持續(xù)發(fā)展注入動力。

核心指標穩(wěn)健增長，信托服務表現(xiàn)亮眼

自2019年開始，平安銀行私人銀行始終保持行業(yè)領(lǐng)先增速。即使在行業(yè)調(diào)整期面臨凈息差收窄、銀行減費讓利及宏觀經(jīng)濟調(diào)整等多重挑戰(zhàn)，其核心數(shù)據(jù)仍保持增長態(tài)勢，在當前私人銀行增速普遍放緩的背景下尤為難得。

業(yè)績數(shù)據(jù)報告顯示，截至2024年末，平安銀行財富客戶145.62萬戶，較上年末增長5.7%，其中，私行客戶9.68萬戶，較上年末增長7.3%；私行客戶AUM余額19754.71億元，較上年末增長3.1%。

同時，代理產(chǎn)品規(guī)模實現(xiàn)大幅提升，2024年代理非貨幣公募基金銷售額1185.4億元，同比增長50.6%；零售理財產(chǎn)品客戶持倉余額7704.9億元，較上年末增長3.4%；財富管理服務信托余額1865.87億元，較上年末增長31.9%；財富管理服務信托客戶3.45萬戶，較上年末增長41.4%。

其中，財富管理服務信托表現(xiàn)尤為突出。依托平安集團綜合金融優(yōu)勢，平安銀行私人銀行聯(lián)合平安信托持續(xù)升級業(yè)務體系，打造了包含平安家族辦公室、家族信托、家庭服務信托、保險金信托在內(nèi)的體系化家族傳承服務，為客戶提供“省心、省時、省錢”的財富管理與家族傳承服務新體驗，業(yè)務累計存續(xù)規(guī)模位居業(yè)內(nèi)第一。

產(chǎn)品、服務與隊伍“三位一體”，打造全方面服務能力

近年來，高凈值人群的財富管理需求呈現(xiàn)個性化、定制化與策略精深化的特點。平安銀行私人銀行針對這一趨勢，在產(chǎn)品、服務及專業(yè)隊伍方面持續(xù)優(yōu)化升級，通過構(gòu)建多元化的產(chǎn)品體系、提供適配不同客群的差異化財富管理服務，以及打造高素質(zhì)的專業(yè)團隊，致力于為客戶提供更精準、更專業(yè)的財富管理解決方案，助力其實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增長與傳承。

在強化產(chǎn)品競爭力上，平安銀行私人銀行持續(xù)提升產(chǎn)品篩選、引入及定制能力，豐富并優(yōu)化產(chǎn)品貨架，以滿足客戶多元化的投資需求。比如順應市場環(huán)境變化，重點提升中低波動策略產(chǎn)品占比，滿足客戶穩(wěn)健投資需求。在代銷理財產(chǎn)品上，持續(xù)建設多期限、多策略產(chǎn)品線，提升非現(xiàn)金類理財產(chǎn)品占比，增加客戶配置選擇。在代銷基金產(chǎn)品上，主推固收、固收+等產(chǎn)品，并積極布局指數(shù)型產(chǎn)品。跨境投資方面，平安銀行私人銀行圍繞客戶海外資產(chǎn)配置需求，布局海外債券、股債混合及另類策略產(chǎn)品，并通過“跨境理財通”提供跨地域資產(chǎn)配置服務，有效服務粵港澳大灣區(qū)客戶。

服務升級方面，平安銀行私人銀行深化客戶分層服務策略，通過做深綜合金融、強化公私聯(lián)動，提供差異化的產(chǎn)品與服務組合。面向私行客戶，提供長周期、多策略的資產(chǎn)配置方案及財富傳承方案，打造高端醫(yī)養(yǎng)、子女教育、慈善規(guī)劃等王牌非金融權(quán)益。2024年，高端醫(yī)養(yǎng)服務超11.7萬單，“平安樂善”慈善權(quán)益服務11.4萬捐贈人。從醫(yī)療資源整合到慈善等非金融權(quán)益，平安銀行私人銀行正通過深度參與客戶的生活場景構(gòu)筑持久信任紐帶。針對頂級私行客戶，升級“1+1+N”服務模式，截至2024年末，平安家族辦公室客戶受托管理資產(chǎn)規(guī)模超1100億元，進一步鞏固了平安銀行私人銀行在超高凈值客戶服務方面的領(lǐng)先地位。

平安銀行私人銀行致力于打造規(guī)范化、專業(yè)化的財富管理“強軍”，提升隊伍綜合化水平，在隊伍賦能上不斷發(fā)力。一方面，升級制式化財富管理培訓體系，通過“訓、戰(zhàn)、輔”的立體培養(yǎng)模式，推動隊伍動作規(guī)范化；另一方面，優(yōu)化智能化營銷服務工具，加強線上線下協(xié)同，賦能隊伍經(jīng)營，切實提升客戶服務體驗；此外，通過持續(xù)提升財富隊伍綜合化經(jīng)營服務能力，優(yōu)化客戶服務，提供能滿足客戶增值、保值、傳承需求的全方位資產(chǎn)配置服務。

打造有溫度的全球領(lǐng)先財富管理主辦銀行

正是把握住了財富管理市場機遇，強化專業(yè)領(lǐng)先與科技賦能，平安銀行私人銀行積極推動私行財富業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，致力于打造“有溫度的、全球領(lǐng)先的財富管理主辦銀行”。

2024年，平安銀行私人銀行榮獲《環(huán)球金融》“最佳私人銀行”、《歐洲貨幣》“最具創(chuàng)新力私人銀行”、《亞洲銀行家》“中國最佳外匯服務獎”等多項殊榮。

在全球經(jīng)濟不確定性增加的背景下，平安銀行私人銀行將繼續(xù)秉持“以客戶為中心”的理念，深化產(chǎn)品創(chuàng)新、服務升級和隊伍賦能，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)、全面的財富管理服務，助力客戶實現(xiàn)財富增值與傳承。

標簽：