近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子資金轉(zhuǎn)移的手法、工具不斷翻新，呈現(xiàn)出了產(chǎn)業(yè)化、專業(yè)化、團(tuán)隊(duì)化的作案趨勢(shì)，這也對(duì)“資金鏈”治理工作提出了更高的要求。隨著警銀聯(lián)動(dòng)在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作領(lǐng)域的不斷深入，銀行在工作中充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，與警方密切協(xié)作，在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中發(fā)揮著重要作用。近日，民生銀行深圳分行與警方積極配合，成功堵截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移事件。

2023年4月7日，劉某前往民生銀行深圳某支行柜臺(tái)要求從銀行卡內(nèi)提取現(xiàn)金，但對(duì)于提取金額閃爍其詞，且在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中始終有一名黑衣男子在旁對(duì)其引導(dǎo)，銀行工作人員察覺(jué)到異常后便開(kāi)始對(duì)其進(jìn)行詢問(wèn)，通過(guò)詢問(wèn)發(fā)現(xiàn)劉某對(duì)賬戶的交易對(duì)手、資金來(lái)源均不清楚，且賬戶內(nèi)的大額資金是由異地不同賬戶剛剛匯入。銀行工作人員立即將此異常信息向廳堂主管進(jìn)行匯報(bào)，經(jīng)廳堂主管和運(yùn)營(yíng)監(jiān)控人員分析，判斷其交易具有明顯涉詐特征后便果斷報(bào)警并穩(wěn)住該男子，警方接到報(bào)警電話后迅速出警，經(jīng)核實(shí)，該賬戶資金屬于涉詐資金，目前，案件已在進(jìn)一步辦理中。

本次事件中，警銀聯(lián)動(dòng)對(duì)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，成功堵截涉詐資金起到了重要作用，民生銀行員工以高度的風(fēng)險(xiǎn)敏感性和過(guò)硬的專業(yè)素養(yǎng)，積極配合警方進(jìn)行案件偵破，充分履行了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的職責(zé)，有效地保障了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

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