歲末年初，既是銀行“年底收官”與“開門紅”的旺季營銷大戰，也是老百姓資金流動與理財需求高峰之際。紹興銀行臺州溫嶺支行改變簡單推廣單一產品的傳統模式，以專業資產配置能力為核心，將營銷資源轉化為對客戶的一對一深度服務，為百姓財富“添金”。

支行客戶經理化身財富服務顧問，在旺季期間發起“關懷式”客戶觸達，針對年終獎、生意回款等大額資金，財富服務顧問主動為客戶進行“財富體檢”。依據科學的資產配置體系，幫客戶明確資金用途，是短期要用的“活錢”、中長期的“保值錢”，還是可以博取更高收益的“增值錢”，并據此提供綜合方案。某企業高管李先生剛領取了單位的一筆獎金，客戶經理幫他厘清獎金用途：一部分放入活期理財作為家庭旅游應急基金，一部分配置穩健的固收+產品作為孩子教育儲備，還有一小部分嘗試趨勢投資。李先生表示：“這種基于目標的規劃，比單純推薦一個高收益產品更讓我安心。”

紹興銀行臺州溫嶺支行將持續在旺季營銷、助力客戶理財方面創新實踐，從“產品沖刺”轉向以專業贏得信任的“價值護航”，幫助老百姓告別“蒙眼投資”，走向“清醒規劃”，讓每一分錢各司其職，共同守護老百姓財富穩健增長。

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